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經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格考試金融專業(yè)知識和實務(中級)考試大綱

[日期:2023-04-28]   來源:云南技能培訓網(wǎng)  作者:云南技能培訓網(wǎng)   閱讀:276次

考試目的

測查應試人員是否理解和掌握習近平新時代中國特色社會主義經(jīng)濟思想的核心要義、精神實質(zhì)、豐富內(nèi)涵、實踐要求,是否理解金融專業(yè)理論原理,掌握專業(yè)工作方法和專業(yè)技術(shù),了解專業(yè)相關政策法規(guī),以及是否具有運用上述知識從事金融專業(yè)實務工作,科學、準確、合規(guī)提供金融服務與管理的能力。

考試內(nèi)容與要求

1. 利率與匯率。計算單利與復利、現(xiàn)值與終值,理解利率風險結(jié)構(gòu)、利率期限結(jié)構(gòu)和利率決定理論,分析我國利率市場化的進程及改革方向,分析匯率的決定因素和經(jīng)濟影響,掌握匯率制度的基本內(nèi)容與類別,理解人民幣匯率制度,計算各種收益率,掌握金融資產(chǎn)定價理論及定價方法。

2. 金融市場與金融工具。理解金融市場的含義及構(gòu)成要素,掌握金融市場的類型,理解金融基礎設施,掌握貨幣市場、資本市場、金融衍生品市場的構(gòu)成及主要金融工具,分析我國各類金融市場的特點和功能。

3. 金融機構(gòu)與金融制度體系。理解金融機構(gòu)的含義、職能、分類及體系構(gòu)成,掌握中央銀行制度、商業(yè)銀行制度,理解政策性開發(fā)性金融制度、金融監(jiān)管制度,分析并掌握我國金融機構(gòu)與金融制度體系。

4. 商業(yè)銀行經(jīng)營與管理。理解商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則及其發(fā)展階段,理解商業(yè)銀行的業(yè)務運營模式、市場營銷策略,掌握商業(yè)銀行的負債業(yè)務、貸款業(yè)務、中間業(yè)務、表外業(yè)務和理財業(yè)務,掌握商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理、資本管理、風險管理和內(nèi)部控制、財務管理、人力資源管理,掌握商業(yè)銀行公司治理。

5. 證券公司與基金管理公司。理解證券公司的性質(zhì)、功能、經(jīng)營機制,分析證券公司的主要業(yè)務,理解證券投資基金的概念、特點、參與主體和分類,掌握證券投資基金的費用種類及計算方法,掌握基金管理公司的職責和主要業(yè)務,理解基金托管人的職責和市場準入條件。

6. 信托公司與金融租賃公司。理解信托的性質(zhì)、功能、起源和發(fā)展、設立及管理、市場及其體系,掌握信托公司的經(jīng)營與管理,理解租賃的概念、功能、產(chǎn)生和發(fā)展,理解租金管理、融資租賃合同與融資租賃市場體系,掌握金融租賃公司的經(jīng)營與管理。

7. 金融工程與風險管理。理解金融工程的產(chǎn)生與發(fā)展,掌握金融工程的應用領域和分析方法,掌握遠期、期貨、互換和期權(quán)等衍生品的定價方法,運用主要衍生品進行套期保值和套利,掌握全面風險管理,掌握各類風險的管理,理解金融風險管理的國際規(guī)則,分析我國的金融風險管理。

8. 貨幣供求與貨幣均衡。理解貨幣需求理論,分析不同貨幣需求理論的影響因素及其異同,理解貨幣供給理論,分析貨幣供給過程和貨幣層次,掌握存款創(chuàng)造過程及貨幣乘數(shù)計算,分析貨幣均衡的基本原理及其實現(xiàn)機制,分析通貨膨脹、通貨緊縮及其治理。

9. 中央銀行與金融監(jiān)管。理解中央銀行的獨立性、性質(zhì)、職能和業(yè)務,理解“雙支柱”調(diào)控框架,掌握貨幣政策目標、工具、傳導機制和中介指標,掌握宏觀審慎政策及其基本內(nèi)涵,理解金融監(jiān)管的基本原則和主要理論,分析我國金融監(jiān)管的發(fā)展演進、基本框架和主要內(nèi)容。

10. 國際金融管理。理解國際收支平衡表的項目構(gòu)成,分析國際收支平衡表,掌握國際收支不均衡的原因和調(diào)節(jié)措施,理解國際儲備的概念、構(gòu)成、作用及其管理,理解國際貨幣體系的發(fā)展演變,理解離岸金融市場的構(gòu)成和特征,掌握外匯管理和外債管理的基本要求。